普法小课堂 | 网络骗子套路多 如何看穿诈骗陷阱？

编者按

随着社会的发展进步，诈骗分子的诈骗手段也在不断的翻新变化。

2021年，中国人民银行办公厅、中国银行保险监督管理委员会办公厅等部门共同发布《关于开展2021年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》。为响应中国人民银行、银保监会的号召，由中国政法大学提供法律指导，浙商银行杭州分行推出两个金融反欺诈主题视频，视频《“卖卡”的代价》以“断卡”为主题，视频《最后的狂欢》以防范电信网络诈骗、校园贷为主题。视频均由浙商银行杭州分行委托专注于提供智慧普法解决方案的青苒智慧普法公司制作，积极推动金融反欺诈普法宣传。

国庆小长假期间，也是诈骗分子活跃之时。请时刻绷紧防范之弦，提高警惕，守护好自己的“钱袋子”。

“卖卡”的代价

近年来，

出售、贩卖对公账户

个人银行卡、电话卡等违法犯罪行为

严重扰乱了社会经济秩序

加剧了电信网络诈骗犯罪的高发！

出售个人身份信息、利用自己的身份证帮助别人办理电话卡、银行卡并换取报酬……

可能这是很多人眼中一个“零成本、高回报”的生意。

然而殊不知，这样的行为很有可能让你陷入身份信息丢失、进入失信名单，甚至成为不法分子的“帮凶”！

银行卡和电话卡是电信诈骗高发的重要根源，国家早在2020年10月份，就开始实施断卡行动。断卡行动中的“卡”指的是：银行卡和电话卡，公安部门正式明令禁止贩卖两卡，并确定了买卖两卡属于违法行为。

对出借、出售和购买银行卡或企业银行账户的个人，将面临以下集中惩戒措施：

一、将相关人员纳入金融信用基础数据库管理。将违法违规行为记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的货款和信用卡申请。

二、5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。

三、银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户。即相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户。不能注册支付宝账户，不能开通微信收发红包和转账功能等等，惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

出租、出借、出售和购买银行账户或企业账户，除了被记入个人征信报告和5年内暂停所有的非柜面业务及支付业务外，如被用于电信网络诈骗等违法犯罪的，公安机关还将依法追究其法律责任。

---最后的狂欢

有这样一群人，当你急需钱财的时候，他们会“伸出援手”“慷慨解囊”，向你推荐各种“无抵押贷款，低息贷款，免息贷款”的广告信息。当你认为这是“雪中送炭”解了你的燃眉之急时，其实你已经被诈骗分子骗取了信任……

一步错，步步错，当你一个不小心陷入了他们的圈套，迎接你的可能就是诈骗分子们为你准备的“万丈深渊”。

近年来，随着我国金融、通信业的快速发展，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延，各种电信诈骗的“套路”层出不穷，给人民群众造成了很大的损失。

然而，万“骗”不离其宗，只要我们认清骗子的诈骗套路，就能轻松破解骗局！

防骗小贴士：

1.申请贷款请通过正规金融机构办理，切勿轻信陌生电话、短信、网络广告。

2.不要在任何贷款公司网页输入银行卡密码、验证码等重要信息。

3.低门槛放贷是诱饵，汇款验资、放贷前收费都是诈骗。

4.不要轻信高额回报，不要轻易点击陌生链接。

5.网络刷单本身就是一种违法行为，任何要求垫资的网络刷单都是诈骗。

6.遭遇诈骗要立即报警，并将对方联系方式、聊天记录等留存提交给警方。

7.接到自称客服的来电，不要轻信。如有疑问，请直接拨打官方客服电话进行咨询核实。

8.不要轻易点击陌生链接，填写个人信息。

9.验证码是保护资金的最后一道屏障，切勿轻易告诉他人。

10.如果不慎被骗请立刻拨打110报警，若有诈骗相关线索请下载“全民反诈”APP进行举报，若接到96110打来的劝阻电话要及时接听，守护好自己的“钱袋子”！

法大微信 【第20211005期】

内容来源：浙商银行 中国政法大学 国家反诈中心APP

视频制作：青苒智慧普法公司喵晓法团队

校对：黄雨薇

责任编辑：陈韵如